关于本领域非法集资案件风险专项排查

整治活动实施方案

为认真落实信丰县打击和处置非法集资工作领导小组办公室《关于印发信丰县非法集资案件风险专项排查整治活动实施方案的通知》（信处非办字〔2019〕3号）等相关文件要求，为做好全县商贸企业的非法集资风险排查工作，我局制定了如下实施方案。

一、工作目标

通过重点突出、覆盖全面的排查整治活动，摸清辖区、行业风险底数，关口前移、分类处置，压降受损金额、人群，守牢不发生在全县有重大影响的非法集资风险案件、不因非法集资引发较大涉稳事件的底线，为新中国成立70周年大庆献礼。

二、重点对象

对全县商场、超市、商业综合体及加油站等商贸企业进行一次全面排查，摸清底数。重点排查是否存在非法集资、吸收或变相吸收公众存款等违规违法行为。

三、重点排查行动

（一）互联网排查。各商贸企业要加强“赣金鹰眼”平台应用，对平台发现的风险开展逐一自查（包括2018年预警交办、尚未处置完毕的企业风险）。各企业还可通过购买服务等方式，开展互联网风险大排查，努力发现有价值的风险线索。对排查出来的风险线索，及时纳入“赣金鹰眼”平台管理。

（二）行业排查。对商贸企业开展一次全面排查，摸清底数。并按照属地管理原则，对排查出的风险线索，组织处非办、市监、公安等部门进行处置。

（三）广告排查。重点关注宣传中含有或涉及“金融创新”“金融科技”“消费返利”“金融互助”“虚拟货币”“爱心慈善”“养老扶贫”“炒期货外汇”“一带一路”“共享经济”“物联网”等内容，以及高收益、高回报，明示或暗示保本、有担保、无风险等内容的主体。重点关注利用专家、知名人士、专业机构、“受益者”等名义或形象作推荐说明的虚假违法广告。

四、有关要求

（一）落实责任，主动作为。要充分认识当前形势下做好防范和处置非法集资工作的重要性和紧迫性。通过开展涉嫌非法集资风险排查专项活动，大力营造浓厚的宣传氛围，有效化解行业风险隐患，提高社会公众的金融风险防范意识。

（二）积极稳妥，分类施策。对不同性质、情节、危害程度的风险点区别对待，不搞“一刀切”，把握节奏、抓住重点、疏堵结合，合理引导预期。

（三）防打结合，源头治理。通过加强风险排查，健全监测预警，坚持风险早发现、早预警、早处置，争取在苗头时期、涉众范围较小时化解风险。

信丰县商务局

2019年5月20日